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被罚款、被叫停 为何第三方支付为非法平台服务屡禁不止

来源:券商中国 作者:终白 时间:2019-11-14 阅读:

近日,上海相关监管部门责令迅付信息科技有限公司(以下简称“环迅支付”)停止新增实体特约商户,并在3个月内有序停止网络支付业务。据21世纪经济报道称,环迅支付被要求停止新增线下商户,只能服务存量商户,而且,线上业务的存量需要全部清退。

有业内人士告诉记者,环迅支付因违反支付业务规定曾多次违规被重罚,这可能与违规接入外汇平台遭到投资者密集投诉有关。

今年7月,环迅支付曾领到第三方支付机构史上最大罚单(约5939万元),但具体原因未知。如今,上海相关监管部门详细披露了环迅支付违规问题。

天眼查显示,环迅支付成立于2000年7月,总部位于上海,在长春、天津、北京、南京、杭州、西安、成都、重庆、武汉、福州、广州及深圳均拥有分支机构,公司通过平台为企业提供金融咨询、清结算、ERP对接等服。

环迅支付曾多次被罚

根据今年7月央行行政处罚信息公示表,环迅因违反支付业务规定,被央行上海分行给予警告,没收违法所得合计约968万元,并处罚款4970万,合计罚没金额 5939万。

据了解,环迅支付存在超出核准业务范围开展银行卡收单、条码支付实体特约商户收单业务,未按规定办理备案,为违法违规平台直接提供支付服务,交易监测不到位,未按规定对可疑交易采取有效措施等多项不合规的问题。

值得一提的是,记者注意到,近年来环迅支付曾经多次受罚。

2018年11月底,环迅支付曾卷入一起金额高达数亿元的“红海行动”原油期货诈骗事件,诸多投资人在一家名为top500FX虚假交易平台交易后,环迅支付作为主要通道承担了80%左右的资金流出,因此该虚假交易平台以及支付公司均遭到投资人的举报。

2016年10月,环迅支付福州分公司未按照央行《非金融机构支付服务管理办法》相关规定履行反洗钱义务,被人行福州支行处22万元罚款,并对1名相关责任人员处1.5万元罚款。

2017年8月,环迅支付因其违反支付业务规定,被央行上海总部没收违法所得28.57万元,并处以罚款150万元,共计178.57万元。

2018年8月,环迅支付因违反《反洗钱法》,以及《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》相关规定,被央行上海总部罚款170万。

被罚的主要原因包括未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。

第三方支付为非法平台服务屡禁不止

近两年为非法平台提供结算服务的银行及支付机构,已经因为违反“反洗钱”或者对主体审核不严格(未能充分做到KYC)、滥用支付接口等,屡屡被央行开出罚单。

“为什么第三方支付为炒币、博彩提供支付通道的行为屡禁不止,这是需要我们认真思考的问题。我认为支付机构、银行一再违反‘反洗钱’,为身份不明的客户提供服务或与其进行交易,仍然会是2019年的监管重点。”一名支付机构资深人士对记者表示。

“有些支付机构主动对接违法平台无非是为了利益。但也有支付机构是因为接入的商户太多,监测手段跟不上,所以会出现一些违规问题。”北京一家支付机构负责人此前对记者说。

近年来,为非法交易平台提供网络支付服务的第三方支付机构并不在少数。

2018年,智付公司曾为境外多家非法黄金、炒外汇类互联网交易平台提供支付服务,通过虚构货物贸易,办理无真实贸易背景跨境外汇支付业务被央行重罚。

此外,国付宝信息科技有限公司也曾因未按照规定为身份不明的客户提供服务或与其进行交易等原因在2018年被罚没超4600万元。

责任编辑:曼陀罗
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